現今投資工具種類繁多，如何選擇合適自身的投資工具與管理絶對是一個重要人生課題。本課程旨在以簡單易明的方式將財務規劃與投資知識作綜合性系統講解，務求將一眾艱澀的金融知識清楚呈現於個人投資者面前，讓學員們更有效地對自身財富進行規劃，建立更全面的風險管理、做好妥善的資產配置，從而讓財富以更扎實與堅穩的方式累積下來。 本課程將探討的內容： -我現時並沒有財務問題，投資對我真的重要嗎？ 【探討投資規劃的重要性】 -將現時一次性獲得 100,000 元與 7 年後一次性獲得 170,000 元,比較這兩項收益，那個方案相對較理想呢 ?－我現時需每月投資多少才可達致我的退休目標呢 ? 【理解貨幣的時間價值與相關基礎財務運算】 -倘若 2,000,000 元按揭貸款按照年息率 3% 計算，每月需供款多少呢？假如未來加息至 4% 的話，每月的利息開支將增加多少？ -銀行向我提供以P減的樓宇按揭方案或以同業拆息計算的貸款方案,兩者有何分別? 【正確認識利率計算與借貸方式?】 -如何將投資風險進行量化與評估? 【正確認識在投資界別常用的量化風險方法: 淺談標準差Standard Deviation】 -如何將投資績效進行效評估? 【正確認識在投資界別常用的績效評估方法:淺談夏普比率Sharpe Ratio】 -將所有雞蛋放在同一籃子中進行保管是否妥當? 【認識資產配置與個人投資組合的設計】 -如何理解股票投資在個人資產配置上的角色與注意事項? 【輕鬆認識股票投資的基礎實務知識】 -如何理解債券投資在個人資產配置上的角色與注意事項? 【輕鬆認識債券投資的基礎實務知識】 -如何理解基金投資在個人資產配置上的角色與注意事項? 【輕鬆認識基金投資的基礎實務知識】 -如何理解外匯投資在個人資產配置上的角色與注意事項? 【輕鬆認識外匯投資的基礎實務知識】 -面對變幻莫測的金融市場，作為個人投資者理應如何應對？ 【投討主動式投資與被動式投資管理】 -如何有效地監控我雜亂的投資活動? 【個人投資報告書的編制】 ***本課程不涉及有關基金、股票、保險等投資項目或產品的銷售與招攬，有關課堂上之財務知識與課程資訊僅供參考並只作學術活動之用。投資涉及風險，需謹慎評估自我財政狀況。***